Ne egy terméket válasszon.
Építsen pénzügyi stratégiát.
Megtakarítás, befektetés, nyugdíjcél vagy meglévő vagyon továbbépítése?
A jó döntés a céllal kezdődik, nem a termékkel
A jó döntés nem ott kezdődik, hogy melyik alapot, részvényt vagy kötvényt vegyük meg. Először azt kell megérteni, hogy Ön mit szeretne elérni a pénzével, mikorra, milyen devizában és mekkora kockázat mellett.
A Trimont szakértőivel ebben segítünk.
Forint-, euró- és dolláralapú megoldások, nemzetközi értékpapírok, befektetési alapok, ETF-ek, kötvények, vagyonkezelt portfóliók, TBSZ és hosszú távú megtakarítási lehetőségek közül keressük az Ön céljaihoz illeszkedő struktúrát.
- Forint
- Euró
- Dollár
- Nemzetközi értékpapírok
- Befektetési alapok
- ETF-ek
- Kötvények
- Vagyonkezelt portfóliók
- TBSZ
- Hosszú távú megtakarítás
Nemcsak elindítjuk a befektetését. Utána is foglalkozunk vele.
Miért tartjuk fontosnak, hogy a magyar megtakarítások egy része Ausztriában is helyet kaphasson?
Meggyőződésünk szerint hosszú távú vagyonépítésnél nemcsak azt érdemes megvizsgálni, mibe fektetünk, hanem azt is, milyen devizában, melyik ország pénzügyi rendszerében és milyen szolgáltatónál tartjuk a befektetéseket.
Ezért ügyfeleink számára magyarországi megoldások mellett Ausztriában vezetett értékpapírszámlán elérhető befektetési lehetőségeket is bemutatunk.
Ausztria az Európai Unió és az euróövezet tagja, így lehetőséget teremt arra, hogy a megtakarítás egy része euróalapú pénzügyi környezetben, osztrák banki és értékpapír-szabályozás mellett működjön.
Partner Bank AG, Linz
Az általunk közvetített Partner Bank AG linzi székhelyű, Ausztriai engedélyezett letétkezelő bank, amelynek banki és értékpapír-piaci tevékenységét az osztrák pénzügyi felügyelet, az FMA (Finanzmarktaufsicht) felügyeli.
Európa szívében működő magánbank, amely a vagyonkezelés és a befektetési tanácsadás területeire specializálódott. A bank működésére többek között az osztrák banktörvény és az értékpapír-felügyeleti szabályozás, valamint a MiFID II előírásai vonatkoznak.
A Partner Bank AG a képzett pénzügyi szolgáltatókkal való partnerségre összpontosít, akik tanácsot adnak és támogatják az embereket pénzügyi tervezésükben és nyugdíjbiztosításuk kialakításában.
Nem csak országot, hanem egy második pénzügyi lábat építünk
Az osztrák értékpapírszámla számunkra elsősorban diverzifikációt jelent.
Egy ügyfél teljes vagyona nem feltétlenül kell, hogy
- egy országban,
- egy banknál,
- egy devizában,
- vagy egyetlen típusú befektetésben
legyen.
Ezért egy hosszú távú pénzügyi tervben egymás mellett is szerepelhet:
Magyarországi forintmegtakarítás
Euróban vezetett osztrák értékpapírszámla
Dollárban denominált nemzetközi befektetés
A cél nem Magyarország „kiváltása”, hanem a vagyon több lábra állítása.
Miért lehet fontos az euró?
A magyar ügyfél jövedelme jellemzően forintban keletkezik, de hosszú távú céljai között sokszor már megjelenik az euró:
- külföldi utazás,
- ingatlanvásárlás,
- gyermek külföldi tanulása,
- nyugdíjas évek,
- vagy egyszerűen a vagyon egy részének más devizában történő felépítése.
Egy ügyfélnek természetesen továbbra is szüksége lehet megfelelő forinttartalékra. Emellett azonban hosszabb távon euró- és dolláralapú befektetések is részei lehetnek a portfóliónak.
Ezért nálunk a kérdés nem az, hogy:
„Forint vagy euró?”
hanem az, hogy:
„A teljes vagyonon belül milyen szerepet kapjon a forint, az euró és a dollár?”
Nemcsak euróban lehet befektetni
Az, hogy az értékpapírszámla Ausztriában található, nem jelenti azt, hogy kizárólag eurós befektetések érhetők el. A konstrukciótól függően lehetőség nyílhat többek között:
euróban denominált befektetésekre
amerikai dollárban denominált értékpapírokra
nemzetközi részvényekre
ETF-ekre
befektetési alapokra
kötvényekre
vagyonkezelt portfóliókra
Így például egy osztrák értékpapírszámlán keresztül egy magyar ügyfél akár amerikai, európai vagy ázsiai vállalatok és piacok teljesítményéből is részesedhet.
Nemcsak elindítjuk a befektetését. Utána is foglalkozunk vele.
Díjmentes konzultációt kérekA befektetés több egy jó ötletnél
Egy jól felépített portfólió nem attól jó, hogy éppen melyik részvény szerepel a hírekben.
Az elmúlt évek megmutatták, milyen gyorsan változhat a világ: infláció, kamatemelések, háborúk, energiaárak, technológiai áttörések, mesterséges intelligencia, devizapiaci mozgások és tőzsdei korrekciók követik egymást.
Ezek között egy befektetőnek nemcsak azt kell eldöntenie, mibe fektessen, hanem azt is:
- 1 mennyi pénzt érdemes egyáltalán befektetni,
- 2 mennyi maradjon likvid tartalék,
- 3 forintban, euróban vagy dollárban gondolkodjon,
- 4 egy összegben vagy fokozatosan lépjen piacra,
- 5 részvényt, ETF-et, alapot vagy kötvényt válasszon,
- 6 szüksége van-e aktívan kezelt portfólióra,
- 7 és hogyan használhatók ki az elérhető adózási lehetőségek.
Mi ebben a döntési folyamatban segítünk rendet teremteni.
Nem egy befektetésben gondolkodunk. Portfólióban.
Egyetlen részvény, alap vagy kötvény ritkán jelent teljes megoldást.
A célunk egy olyan befektetési struktúra kialakítása, ahol az egyes elemeknek külön feladata van. Lehet benne:
Növekedési elem
Stabilizáló befektetés
Rendszeres jövedelmet biztosító eszköz
Technológiai vagy egészségügyi kitettség
Globális részvénypiac
Kötvény
Devizában tartott likvid tartalék
A pontos összetételt minden esetben az ügyfél céljai, tapasztalata, időtávja és kockázatvállalása határozza meg.
A cél az, hogy Ön pontosan tudja, miben van a pénze és miért!
A pénzügyi döntés az Öné. A felkészülésben mi segítünk.
Nem ígérünk biztos hozamot, és nem állítjuk, hogy előre tudjuk, merre fordulnak a piacok.
Abban hiszünk, hogy világos célokkal, megfelelő kockázatmegosztással, hosszú távú gondolkodással és folyamatos szakmai támogatással sokkal tudatosabban lehet befektetni.
Kérjen egy személyes konzultációt
Beszéljük át, milyen megtakarítással rendelkezik, mit szeretne elérni, milyen időtávban gondolkodik, és milyen lehetőségek illeszkedhetnek ehhez.
A konzultáció önmagában semmilyen befektetési kötelezettséggel nem jár.
Konzultációt kérek
Befektetések esetén a múltbeli teljesítmény nem jelent garanciát a jövőbeni eredményre. A befektetések értéke emelkedhet és csökkenhet, devizában denominált befektetéseknél pedig a devizaárfolyam változása is befolyásolhatja az eredményt. A konkrét befektetési lehetőség minden esetben az ügyfél céljainak, tapasztalatának, pénzügyi helyzetének és kockázatvállalási képességének figyelembevételével vizsgálandó.